PlanMode - Financial Planning

KẾ HOẠCH TÀI CHÍNH CÁ NHÂN TOÀN DIỆN & HƯU TRÍ

Ứng dụng này cung cấp cho bạn một công cụ mạnh mẽ để phân tích tài chính cần thiết để trả lời các câu hỏi như-

• Hồ sơ tài chính dự kiến ​​của tôi trông như thế nào?

• Tôi nên bắt đầu nhận trợ cấp An Sinh Xã Hội ở tuổi 66 hay đợi khoản thanh toán lớn hơn ở tuổi 70?

• Khi nào tôi sẽ có đủ vốn để nghỉ hưu theo thời hạn của mình?

• Tác động cuối cùng của khoản đầu tư mới là gì?

• Mua nhà có tốt hơn việc tiếp tục thuê nhà không?

• Gia đình tôi có được bảo vệ về nhu cầu của họ nếu tôi bị tàn tật hoặc qua đời không?

PlanMode có thể giúp bạn phân tích những tình huống này và các tình huống khác. Nó rất dễ sử dụng và khả năng sử dụng của nó là vô hạn; bạn có thể sử dụng nó để phân tích hầu hết mọi tình huống tài chính có tác động chỉ trong năm hiện tại hoặc nhiều năm tới.

TÍNH NĂNG CHÍNH

Ứng dụng này có thể-

• Chuẩn bị hồ sơ tài chính đầy đủ, bao gồm-

- Thu nhập và chi phí hiện tại và dự kiến

- Tài khoản ngân hàng

- Tài khoản hưu trí

- Kinh doanh & Đầu tư

- Cổ phiếu & trái phiếu

- Chính sách bảo hiểm

- Địa ốc

- Thế chấp và cho vay

- Mô phỏng quản lý tiền mặt

- An ninh xã hội

- Thuế thu nhập

• So sánh các lựa chọn tài chính thay thế

- Không giới hạn kịch bản giả định

• Tự động lập hồ sơ hưu trí

- Xác định nhu cầu vốn suốt đời

- Phân tích khả năng đủ vốn khả dụng

- Các giải pháp thay thế để bù đắp sự thiếu hụt vốn

• Tự động chuẩn bị hồ sơ khuyết tật

- Phân tích khả năng cung cấp dòng tiền

- Các giải pháp thay thế để bù đắp sự thiếu hụt tiền mặt

• Tự động chuẩn bị hồ sơ tử vong

- Xác định nhu cầu vốn của người sống sót

- Phân tích mức độ đủ thu nhập

- Các giải pháp thay thế để lấp đầy khoảng trống vốn

BÁO CÁO & BIỂU ĐỒ

Một bộ báo cáo tài chính đầy đủ có sẵn cho từng tình huống. PlanMode cung cấp cho bạn phân tích toàn diện về quỹ hưu trí và các tình huống khác về nhu cầu vốn trọn đời cũng như số vốn sẵn có để đáp ứng. Khi nguồn vốn không đủ, PlanMode cung cấp các hành động gợi ý có thể khắc phục thiếu sót. Các báo cáo sau đây có sẵn cho từng kịch bản hồ sơ-

• Hồ sơ tài chính Xem toàn cảnh

• Hồ sơ hưu trí Xem toàn cảnh

• Báo cáo thu nhập

• Bảng cân đối kế toán

• Báo cáo lưu chuyển tiền mặt

• Thông tin hỗ trợ

• Phân tích nhu cầu vốn

• Biểu đồ hình tròn cho ảnh chụp nhanh hàng năm

• Biểu đồ đường chiếu toàn bộ hồ sơ

Tất cả các biểu đồ và đồ thị đều phản hồi linh hoạt với dữ liệu của bạn.

ỨNG DỤNG QUY HOẠCH TOÀN DIỆN

PlanMode bao gồm một số tính năng có thể tìm thấy trong các hệ thống lập kế hoạch tài chính cao cấp, chẳng hạn như-

• Hồ sơ dành cho người độc thân và vợ chồng

• Khoảng thời gian quy hoạch lên tới 100 năm

• Hồ sơ và phân tích hưu trí

• Hồ sơ và phân tích khuyết tật

• Hồ sơ và phân tích của người sống sót

• Mô phỏng quản lý tiền mặt tự động

• Phân tích chi tiết dòng tiền hàng năm

• Mục nhập dữ liệu được cá nhân hóa

• Báo cáo tài chính có thể tùy chỉnh

• Đồ thị và biểu đồ phong phú giúp bạn có cái nhìn tổng quan nhanh chóng

• So sánh kịch bản cho phân tích what-if

• Xuất dữ liệu sang ExecPlan hoặc Express

• Thuế thu nhập quốc gia và địa phương có thể xác định được

• Thuế thu nhập tích hợp của Hoa Kỳ

• Cấu trúc sản phẩm được xác định trước cho-

• Tài khoản Hưu trí Cá nhân

• Kế hoạch nghỉ hưu của công ty (401k)

• Kế hoạch nghỉ hưu tự kinh doanh

• Thế chấp

• Bảo hiểm nhân thọ

• Niên kim cố định và thay đổi

• Niên kim từ thiện

• Thế chấp ngược

THUẾ THU NHẬP TOÀN CẦU

Hoa Kỳ

Tính toán thuế thu nhập cá nhân của Hoa Kỳ được tích hợp sẵn và áp dụng nếu có. Thuế tiểu bang và địa phương cũng có thể được xác định thông qua các mẫu có sẵn.

KHÔNG PHẢI HOA KỲ

Các cá nhân không phải ở Hoa Kỳ có thể tắt tùy chọn Hoa Kỳ và kích hoạt phiên bản tổng quát cho phép bạn xác định cách tính thuế thu nhập cho cấp quốc gia và địa phương.

VỀ CHÚNG TÔI

Sawhney đã phát triển và hỗ trợ các hệ thống tài chính chuyên nghiệp trong hơn bốn thập kỷ. Ứng dụng của chúng tôi, ExecPlan là phần mềm thương mại đầu tiên như vậy ở Hoa Kỳ vào năm 1976.